# 레벨 1
“내 주식 포트폴리오(테슬라, 엔비디아, 애플, 구글, 페이스북, 팔란티어)가 분산 투자 측면에서 괜찮은지 점검해줘.”
“현재 보유 중인 종목(테슬라, 엔비디아, 구글, 코카콜라, Chase Bank)들의 업종별 비중이 적절한지 분석해줘.”
“내 포트폴리오(테슬라, 엔비디아, 애플, 구글, 페이스북)의 위험도(Risk Level)를 객관적으로 평가해줘.”
“보유 종목(테슬라, 엔비디아, 구글, 코카콜라, Chase Bank) 중 실적 부진이나 리스크가 있는 기업이 있는지 알려줘.”
“배당 수익률 기준으로 내 포트폴리오(테슬라, 엔비디아, 애플, 구글, 페이스북)를 분석해줘.”
“성장주와 가치주의 비중이 적절한지 확인해줘. 현재 포트폴리오: 테슬라, 엔비디아, 애플, 구글, 페이스북, 코카콜라, Chase Bank”
“현재 시장 상황에서 리밸런싱이 필요한 포지션이 있는지 조언해줘. 현재 포트폴리오: 테슬라, 엔비디아, 애플, 구글, 페이스북, 코카콜라, Chase Bank”
“내 포트폴리오(테슬라, 엔비디아, 애플, 구글, 페이스북)의 수익률을 벤치마크(S&P500, KOSPI 등)와 비교해줘.”
“장기 투자 관점에서 유망한 종목으로 포트폴리오를 재구성해줘. 현재 포트폴리오: 테슬라, 엔비디아, 애플, 구글, 페이스북, 코카콜라, Chase Bank”
“앞으로 6개월 동안 주의 깊게 봐야 할 산업군이나 테마가 있다면 알려줘.”
# 레벨 2
“현재 포트폴리오는 삼성전자 30%, 애플 25%, 테슬라 20%, 나머지 현금 25%로 구성되어 있어. 성장성과 리스크 관점에서 분산 투자가 잘 이루어졌는지 분석해줘.”
“2025년 하반기 기준, 내 포트폴리오의 IT 업종 비중이 70%인데, 업종 집중 리스크가 있는지와 적절한 조정 비중을 제안해줘.”
“보유 종목(테슬라, 엔비디아, 애플, 구글, 페이스북)의 평균 P/E와 P/B 비율을 기준으로 밸류에이션이 고평가인지 저평가인지 알려주고, 조정이 필요한 종목이 있다면 지적해줘.”
“내 포트폴리오(테슬라, 엔비디아, 애플, 구글, 페이스북) 수익률이 최근 6개월간 4.8%인데, 같은 기간 KOSPI와 S&P500 대비 수익률을 비교하고 원인 분석을 해줘.”
“현재 배당 중심 종목(예: AT&T, 한국전력) 비중이 40%인데, 배당 안정성과 향후 배당성장 가능성을 기반으로 유지 여부를 판단해줘.”
“AI, 반도체, 친환경 에너지 테마 중심의 포트폴리오인데, 2025년 하반기 기준 가장 모멘텀이 강한 테마는 무엇이고, 비중을 어떻게 조정하면 좋을지 알려줘.”
“보유 종목(테슬라, 엔비디아, 애플, 구글, 페이스북) 중에서 실적 악화, 부채 비율 급등, 또는 부정적 뉴스 등으로 리스크가 커진 기업이 있는지 확인해줘.”
“20대 장기 투자자로서 10년 이상 보유 전략을 목표로 하고 있어. 현재 포트폴리오가 장기 수익성과 안정성을 고려했을 때 적절한지 판단해줘.
현재 포트폴리오: 테슬라, 엔비디아, 애플, 구글, 페이스북”
“내 포트폴리오에 테슬라, 엔비디아, ASML, 현대차가 포함돼 있어. 글로벌 경기 둔화 시 이 종목들의 방어력과 조정 필요 여부를 알려줘.”
“2025년 하반기 금리 인하 가능성을 고려했을 때, 내 포트폴리오에서 수혜를 볼 수 있는 종목과 그렇지 못한 종목을 구분해서 설명해줘.
현재 포트폴리오: 테슬라, 엔비디아, 애플, 구글, 페이스북”
# 레벨 3
“아래는 제 포트폴리오입니다. 각 종목의 최근 수익률, 리스크 요인, 주요 촉매 요인, 현재 비중을 고려해 투자 전략을 조언해 주세요.
[포트폴리오 예: 테슬라, 엔비디아, 애플, 구글, 페이스북]
필요한 경우 리밸런싱 비율도 추천해 주세요.”